反洗钱工作

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团结战疫,防范洗钱

发布时间: 2020-03-25

洗钱(Money Laundering),是一种将非法所得合法化的行为,主要是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒来源和性质,使其在形式上合法化。洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。

当前,新型冠状病毒感染肺炎疫情牵动人心,社会各界积极驰援、全国上下团结战疫。然而,在抗疫鏖战的关键期间,却有不法分子利用疫情实施电信网络诈骗等违法犯罪活动,社会影响十分恶劣,我们应认识到反洗钱在当前关键时期对于打击上游犯罪、维护社会秩序、保障人民群众生命财产安全的积极作用,避免给不法分子以可乘之机。

反洗钱离不开包括委托人、投资人在内的社会公众的理解和支持,我们将疫情相关的电信网络诈骗的主要手法归纳提示如下,请大家保持警惕,团结战疫,防范洗钱。

一、疫情相关电信网络诈骗主要手法有哪些?

(一)车船机票、酒店退改签补偿服务诈骗

不法分子通过发送短信,谎称“航班/列车/酒店因防控疫情已被取消,办理退订或改签业务可获得赔偿”,诱导受害人拨打短信中的电话或直接点击链接,进一步套取受害人的银行卡号、密码和手机验证码等敏感信息,骗取受害者卡内款项。

(二)虚假售卖防护用品诈骗

不法分子冒充医疗公司工作人员或通过网络平台发布虚假信息,谎称有渠道可售卖口罩等防护用品,利用消费者焦虑心理,诱骗消费者先付款后收货,或是利用钓鱼链接诱使消费者输入个人敏感信息,使消费者账户资金或财产受损。

(三)伪装公益慈善机构诈骗

不法分子通过电话、网络等渠道冒充慈善或民政部门,向用户发送防控疫情“献爱心”的虚假信息,或者搭建虚假官方网站,利用群众的同情心骗取捐款。

(四)推销假药诈骗

不法分子冒充政府部门、疾控部门、药物研究机构或医疗机构人员,推广假冒的防疫药品或“新药”、“特效药”,骗取消费者购买药物的钱财。

(五)提供医院床位诈骗

不法分子利用网络散布消息,号称可帮忙联系医院、提供住院床位,诱导受害人转账,进而将受害人拉黑来骗取钱财。

(六)缴纳学杂费/培训费诈骗

不法分子利用疫情期间延期开学的时机,混入家长微信群,将头像和昵称修改与班主任老师一致,在群里发布消息或通过私聊方式,骗取家长缴纳学杂费、培训费等,并谎称收款账号为代收老师的个人账号,打消家长疑虑。

二、在抗击疫情特殊时期,支持防范洗钱,需要您做什么?

反洗钱有关法律法规维护着您的权利,同时也要求您配合履行反洗钱义务,在全国上下团结抗击疫情这一特殊时期,我们提请您尤其需要注意以下几方面:

(一)主动配合金融机构进行身份识别,真实、完整、齐全地提供您的个人身份资料,全面配合金融机构核实您的资金来源、资金用途、经济状况等信息。

(二)为不影响金融交易、服务的正常运行,您先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,应尽快更新提交,不要出租、出借您的身份证件。

(三)不要用自己的账户替他人提现,保护好自己的银行卡信息和密码及金融交易的相关信息,不为身份不明人员代办金融业务,对于网络信息要时刻警惕,不要轻易通过网上银行、手机银行等方式向陌生账户汇款转账。

(四)对符合上述“电信网络诈骗主要手法”特征的交易、缴费、捐赠行为,应加强甄别,仔细核实消息发布源头,不盲从、不轻信,如果发现涉嫌电信网络诈骗犯罪的,请您及时向公安机关报案,或者向当地人民银行分支机构提供案件线索。

 

建信信托有限责任公司

2020年2月18日